FAQ
Questions fréquentes
La gestion de patrimoine consiste à accompagner les personnes physiques ou morales, dans la constitution, le développement, la gestion et la transmission de leur patrimoine financier et immobilier.
Les taux d’intérêt des livrets proposés par les banques vous font perdre du pouvoir d’achat, car ils sont inférieurs à l’inflation. En investissant, vous commencez à contrer cette inflation et à préparer votre avenir.
Le terme « gestion de patrimoine » peut paraître présomptueux. On peut se dire « ce n’est pas pour moi », « je n’ai pas assez d’argent ». Cependant, il n’en est rien ! La stratégie patrimoniale se construit sur le long terme. Il est possible d’investir à partir de 1000€.
Je reçois à mon cabinet situé La Roche-sur-Yon ou nous pouvons échanger par vidéoconférence, uniquement sur prise de rendez-vous préalable.
Prenez rendez-vous via la rubrique contact du site ou par téléphone au 06.45.03.21.19 ou par mail à lucas.maury@lmconseilpatrimoine.fr.
Je suis titulaire des diplômes en tant qu’intermédiaire en assurance (IAS II), et en opérations de banque et services de paiement (IOBSP II) de niveau deux et en tant que mandataire immobilier. Ces qualifications me permettent d’être reconnu en tant que conseiller en gestion de patrimoine par l’État.
Je travaille en tant qu’indépendant à La Roche-sur-Yon. Je suis membre de l’association loi 1901 Odysseal. Il s’agit d’un réseau de gestionnaire de patrimoine indépendant. Il permet de négocier au plus juste les produits financiers et immobiliers. Le réseau assure également une veille réglementaire et permet une véritable entraide et un croisement de compétences entre ses différents adhérents.
Je vous propose d’investir en toute tranquillité dans un bien immobilier.
Je m’occupe du choix du bien, de la fiscalité, du financement. Je vous apporte une aide annuelle pour les déclarations d’impôts et lors d’une éventuelle revente.
De plus, une société de gestion s’occupe de trouver le locataire, de rédiger le bail, de réaliser des travaux si nécessaire (avec votre accord en amont).
Mon rôle sera de vous accompagner dans le choix du support d’investissement selon vos objectifs et de vous assurer un suivi sur les performances de votre contrat.
La question de ma rémunération sera évoquée dès le premier rendez-vous (gratuit). Dans le but de partir sur des bases saines et transparentes.
Dans le cadre des placements financiers, votre argent est placé dans des sociétés de gestion ainsi que des assureurs de renom. Ces derniers vous le seront précisé lors des différents rendez-vous.
En fonction de vos objectifs, mon réseau dispose d’un large choix de produits d’investissement pouvant vous aider à les réaliser. (Assurance-vie, Contrat de capitalisation, PEA, PEE, PER, Pinel, LMNP, Malraux, SCPI, Girardin industriel et bien d’autres encore…)
Au même titre que les banques et les assurances, vos placements sont couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) concernant les instruments financiers détenus en direct ou dans un PEA. Quant à l’assurance-vie, les fonds sont couverts par le Fonds de Garanties des Assurances de Personnes (FGAP).
Une question ?
Besoin de se rencontrer ?
Je me ferai un plaisir de répondre à vos questions